التحقق من العنوان الرقمي وأهميته


غالبًا ما يكون من الصعب للغاية التعرف على الاحتيال الجنائي ومكافحته. حتى قبل COVID-19 ، وجدت العديد من المنظمات أنه من الصعب جدًا زيادة الجرائم عبر الإنترنت وعمليات الاحتيال وسرقة الهوية وما إلى ذلك. يؤدي ظهور الأتمتة الرقمية إلى زيادة جرائم الأموال عبر الإنترنت التي تؤثر على الأعمال التجارية على نطاق عالمي. وعادة ما يتوقفون عن العمل للحصول على برامج وإجراءات مبتكرة لمكافحة هذا التفشي الفاضح. لذلك ، فإن أحدث حلول التحقق من الهوية التي توفر التحقق الرقمي من العنوان مضمونة للحد من الاحتيال عبر الإنترنت.

ارتفاع معدلات الجريمة المالية آخذ في الازدياد مكافحة غسل الاموال إنه يمثل اثنين إلى خمسة في المائة من إجمالي الناتج المحلي السنوي ، وهو أمر غير مريح للمنظمات والسلطات التنظيمية. هذه هي المشكلة الرئيسية ، وقد وضعت اللوائح لوائح صارمة والامتثال لمكافحة الاحتيال عبر الإنترنت. أدى هذا إلى تحسين امتثال العملاء ومكافحة غسل الأموال في دائرة الضوء من المؤسسات المالية. كل مؤسسة مالية ، سواء في القطاع المصرفي أو قطاع التأمين ، مسؤولة عن مرافقة أتمتة إجراءات التعرف على عملائها عند دمج عملاء جدد. تعرف على عميلك هو نظام مصادقة للتعرف على التفاصيل يشتمل على نظام AVS الرقمي والذي يشار إليه أحيانًا على أنه دليل على الإقامة.

تعد المعرفة المتقدمة بعميلك مكونًا مهمًا في عمليات التحريات المسبقة عن العميل أنت تتصرف من جانب المنظمة للتعرف على الهوية الحقيقية للعملاء والمصادقة عليها. يتبعه تحقيق صارم في الخلفية للامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال لتقليل السرقات المعنية.

نظام التحقق من العنوان (AVS)

تسمح AVS للمنظمات بتنفيذ إجراءاتها دون أي خطر من المجرمين. مثل معرفة أن عميلك يصادق على هوية العملاء ، فهم من يقولون هم. عادة ، تتأكد AVS من العنوان الأصلي للعملاء حيث يعيشون بالفعل. كما أنه يضمن أن معلومات العنوان دقيقة وحديثة وموجودة بالفعل. يجب على العملاء تحميل صورة مع وثيقة هوية مصدق عليها مثل البيانات المصرفية ورخصة القيادة وجواز السفر وفواتير الخدمات.

يتم فحص البيانات السكنية عن طريق التعرف الضوئي على الأحرف ويتم عرض الملاحظات على الشاشة ، سواء للمصادقة أو الرفض. غالبًا ما يستخدم المجرمون البيانات الأصلية والمزورة لإدخال البرامج ، المعروفة باسم سرقة الهوية الاصطناعية. السبب الذي يجعل AVS جزءًا مهمًا من إجراءات تعرف على عملائك ، حيث تساعد في مطابقة عنوان إقامة الأشخاص مع العنوان الوارد في مستنداتهم.

اتخذ قرارات دقيقة

اتخاذ القرار المتعلق بالمعلومات الدقيقة ؛ ومع ذلك ، تحتاج المؤسسات إلى طلب كافة البيانات المتعلقة بعملائها. بمجرد حصولك على بيانات العملاء ، يمكنك اتخاذ قرارات أكثر دقة وتحسين الاستراتيجيات لتوجيه عملك.

تقليل سرقة الهوية

يعد الحصول على هوية شخص ما واستخدامها لتحقيق مكاسب شخصية بمثابة سرقة هوية. يمكن أن تساهم العناوين غير المصرح بها في زيادة الاحتيال. قد تكون على تواصل اجتماعي مع مجرم ، لذلك تقوم بمصادقة العناوين. قبل إرسالها ، يمكن أن تنقذك رسائل البريد الإلكتروني من أي ارتباط بالاحتيال. قبل أن يتم تمييز مؤسستك على أنها احتيال. يتعلق الأمر بالتحقق من بطاقة الهوية والتحقق من العنوان عبر الإنترنت من خلال نظام مصادقة فعال.

كل ذلك يعود إلى

تمكن AVS عبر الإنترنت المؤسسات من مصادقة جميع عملائها وتصفية العملاء الدقيقين. يمكن أن يضمن إرسال رسائل البريد الإلكتروني إلى الوجهة المحددة تحقيق عائد أعلى على الاستثمار. يسرب المجرمون نماذج جديدة للاحتيال في الهوية ويرسلون رسائل بريد إلكتروني. يمكن أن يمثل العنوان غير الصحيح مشكلة للمنظمة. لذلك ، رقمي التحقق من العنوان من الضروري حفظ البيانات والمعلومات الخاصة بالمنظمة.

التحقق من العنوان الرقمي وأهميته

هل سيحل الذكاء الاصطناعي محل المحتوى المستقل؟

Related Posts

اترك رد